daripada setahun (aset jangka panjang). Pasaran kewangan ini dimodelkan untuk menghubungkan pedagang dengan lebihan pendapatan kepada syarikat yang sedang mencari peluang perniagaan yang memerlukan pembiayaan. Walau bagaimanapun, cara urus niaga direkodkan, tempoh pinjaman dan jangkaan kadar pulangan berbeza mengikut situasi individu. Proses ini boleh berlaku dalam pelbagai cara, namun, frasa yang biasa digunakan untuk pelaburan ini ialah pasaran wang dan modal. Dalam erti kata lain, pasaran wang dan modal walaupun dilaksanakan dengan cara yang sama, fungsinya berbeza. Oleh itu, penting untuk pedagang memahami perbezaan teras mereka sebelum membuat keputusan pelaburan yang kritikal. Kami telah menulis artikel mengenai pasaran wang dan pasaran modal ini untuk memastikan anda mendapat semua maklumat yang perlu diketahui sebelum melabur. Dalam siaran ini, kita akan melihat topik di bawah,

• Apakah Pasaran Wang?
• Siapakah yang menggunakan Pasaran Wang?
• Apakah Faedah Menggunakan Pasaran Wang?
• Bagaimanakah Pelabur Runcit Boleh Mengakses Pasaran Wang?
• Bagaimanakah Memahami Pasaran Wang Dapat Membantu Pelabur?
• Apakah Pasaran Modal?
• Siapakah yang Menggunakan Pasaran Modal?
• Apakah Faedah Menggunakan Pasaran Modal?
• Bagaimanakah Pelabur Runcit Boleh Mengakses Pasaran Modal?
• Bagaimanakah Pemahaman Tentang Pasaran Modal Dapat Membantu Pelabur?

Mari kita mulakan.

Apakah Pasaran Wang?

Pasaran Wang secara ringkas boleh digambarkan sebagai Pelaburan Berisiko Rendah yang Berjangka Pendek iaitu urus niaganya berlangsung antara sehari dan setahun dengan hutang jangka pendek terlibat. Saya tahu anda tertanya-tanya, apakah hutang jangka pendek?

 Well, Short-term debt refers to any liability that is payable in less than a year. The instruments of the transaction include Money Market Funds, Repos or repurchase agreements, Certificate of deposit, forex trading or currency swaps, commercial papers, and Bank or Central Bank Loans.

Siapakah yang menggunakan pasaran wang?

Firma atau institusi besar melakukan perdagangan, dengan pelabur ingin memperoleh sedikit pulangan ke atas lebihan dana mereka. Sebaliknya, institusi ingin menutup kekurangan pada kunci kira-kira mereka. Walau bagaimanapun, bukan sahaja keuntungan kewangan yang mendorong pelabur ke Pasaran Wang. Banyak lagi sebab lain.

Banks can also use Money Market to have better margins on funds compared to the central bank rates. Once a bank identifies a client who has some short-term funds challenges, it steps in to offer a short-term loan to assist the client to stabilise for mutual benefit. Bank pusat can also step into the Market to stabilise financial markets. 

Huge corporations are other beneficiaries of the market, especially where cash flow issues arise due to tight budgets.

Governments participate in the market to provide liquidity and stability. Any squeeze on the market flow can disrupt the market therefore; governments step in to offer financial support to the participants. Apart from that, governments can find themselves in a tight corner financially, hence the need for investors in the money market.

Apakah Faedah menggunakan Pasaran Wang?

Memegang lebihan dana boleh menimbulkan beberapa kos peluang jika tidak disemak. Oleh itu, daripada mempunyai wang tunai yang terbiar dalam akaun simpanan, anda boleh melabur dan mendapatkan kadar pulangan yang lebih baik. 

Manfaat lain ialah bank pusat dan kerajaan memasuki pasaran dengan menyediakan pinjaman jangka pendek untuk menawarkan kecairan dan mengelakkan risiko muflis. Melakukan ini memastikan aliran sistem kewangan yang cekap. Walau bagaimanapun, pasaran wang beroperasi sepanjang masa dan permintaan, penawaran atau faktor lain boleh mempengaruhi kadar. 

Bagaimanakah pelabur Runcit boleh mengakses Pasaran Wang?

Secara amnya, Pelabur Runcit mengelak daripada menceburi pasaran wang kerana kadarnya tidak jauh berbeza daripada yang diberikan pada akaun simpanan. Di samping itu, pelabur tanpa baki perdagangan yang besar tidak dapat mendapat manfaat daripada segmen pasaran ini. Bukan itu saja, terdapat juga sekatan pengeluaran dana sebaik sahaja dana pelabur dikunci.

Namun begitu, masih ada harapan kerana terdapat segmen atau instrumen pasaran wang tertentu yang seseorang boleh melabur dan mendapatkan beberapa kadar faedah yang kecil. Ia termasuk Dana bersama, Dana Pasaran Wang, Bon, Dana Perbandaran, Akaun Pasaran Wang dan Sijil Deposit.

Bagaimana memahami pasaran Wang boleh membantu Pelabur?

Pasaran wang boleh diistilahkan sebagai usaha mengelak risiko tetapi memberi manfaat dalam pelbagai cara. Untuk mengurangkan risiko, anda boleh menambah beberapa instrumen pada portfolio dagangan pasaran wang anda.

Satu cara pasaran wang boleh membantu adalah dengan bertindak sebagai penunjuk utama. Titik tekanan yang disertakan boleh menjadi penunjuk bahawa pasaran berada di bawah tekanan. Jika tiada kecairan atau kadar turun naik, ini ialah penunjuk bahawa kedua-dua pemberi pinjaman dan peminjam takut terhadap CCR (Risiko Kredit Pihak Bertentangan). CCR boleh memberikan kesan negatif kepada harga aset lain. Penting untuk diambil perhatian bahawa kadar dalam pasaran wang berbeza-beza bergantung pada kadar asas negara individu. 

Apakah Pasaran Modal?

Dalam segmen pasaran kewangan ini, iaitu Pasaran Modal, pelbagai pasaran dirangkumi. Pasaran modal ialah pasaran yang anda boleh membeli dan menjual aset kewangan. Pasaran ini sangat penting kerana ia menyokong pertumbuhan ekonomi di seluruh dunia. Jika anda mempunyai dana lebihan, maka ini ialah pasaran yang perlu dipertimbangkan. Walau bagaimanapun, penting untuk menilai kebaikan dan keburukan peluang yang ada. Selain itu, pertimbangkan apa yang akan diperoleh sebelum membuat langkah pelaburan. Pasaran Modal ialah pelaburan hutang jangka panjang. Mari kita fahami maksud hutang jangka panjang.

Hutang Jangka Panjang melibatkan hutang atau perjanjian yang dilaksanakan dalam kalangan peminjam dan Pelabur untuk tempoh yang melebihi setahun. Pasaran modal mempunyai pelbagai aset dan instrumen kewangan yang mencerminkan perjanjian. Ia termasuk pinjaman langsung, bon dan instrumen berkaitan ekuiti. Apakah maksud bon dan ekuiti? Bon bermaksud perjanjian memulangkan pegangan modal utama termasuk kadar pulangan yang telah ditetapkan pada tarikh tertentu. Sebaliknya, ekuiti ialah hak untuk pedagang mendapat bahagian keuntungan masa depan syarikat.

Terdapat contoh pasaran modal sebenar yang tawaran dimeterai secara persendirian dan secara terbuka. Ia terdapat di seluruh dunia dengan beberapa pusat kewangan yang ditetapkan terdapat bursa tertentu yang mengawal selia semua aktiviti. Beberapa contoh pasaran modal ini ialah bursa saham seperti Bursa Saham New York, Bursa Saham London dan Nasdaq. Terdapat juga tawaran luar bursa antara entiti seperti tempat bank pelaburan boleh membeli atau menjual bon kepada bank lain.

Siapakah yang menggunakan pasaran Modal?

Making a substantial amount of returns from the capital market is the driving force behind the many entities that use the market. The market is easily accessible because you do so through online trading platforms. The users include retailers, banks, governments, institutions, and corporations.

Syarikat boleh berada di kedua-dua belah pelaburan. Firma boleh membeli bon atau saham daripada firma lain. Untuk membiayai peluang jangka panjang dan sederhana mereka, syarikat boleh menerbitkan ekuiti, bon atau hutang mereka.

Sesetengah bank pelaburan boleh mempunyai pelaburan proprietari. Pakar mereka dalam pelbagai bidang menggunakan dana bank untuk menjalankan perdagangan dalam pasaran modal dengan itu membuat sedikit pulangan ke atas modal yang dilaburkan. 

Industri besar mendapat pulangan yang besar daripada pasaran modal. Segmen pelaburan boleh jadi dana lindung nilai, dana pencen atau pelbagai kelas aset yang boleh digunakan untuk menjana pulangan yang konsisten.

Kerajaan di seluruh dunia boleh menggunakan pasaran modal untuk melabur dengan tujuan untuk menjana pulangan yang munasabah daripada lebihan yang mereka gunakan. Mereka juga boleh mengeluarkan bon kerajaan untuk menstabilkan pasaran.

Apakah Faedah menggunakan pasaran Modal?

Pasaran modal membantu dalam pengagihan modal dengan cekap dalam kalangan entiti berkenaan. Masalah atau keperluan setiap entiti dipenuhi, mencetuskan pertumbuhan dan kestabilan ekonomi.

Ia membantu pelabur dalam meningkatkan pulangan ke atas modal yang dilaburkan. Walau bagaimanapun, perlu diingatkan bahawa terdapat kemungkinan untuk kehilangan sebahagian atau semua modal awal. 

Pasaran ini membolehkan pembiayaan projek jangka panjang dan sederhana dengan meminjam daripada pasaran modal.

Kedua-dua ekuiti dan bon mempunyai peranan untuk dimainkan dalam pasaran modal. 

Bonds’ role on the capital markets: Bonds will create a downside on the balance sheet hence a possibility of creating a financial liability. The move can dent a firm or nation’s credit rating. Bonds’ returns are fixed therefore, there is a possibility of an investor missing out if the company fails to take off. The good thing is that if the issuer of the bond does not fail to pay the debt your initial capital will be safeguarded or secure. 

Ekuiti dalam Pasaran Modal: sesebuah syarikat boleh mengeluarkan ekuiti untuk menyerap lebih banyak hutang tetapi syarikat itu mesti melepaskan kawalan yang besar kepada syarikat termasuk bahagian keuntungan masa depan. Walau bagaimanapun, penting untuk diketahui sama ada masalah itu berbaloi. Menjalankan beberapa langkah asas untuk mengukur sama ada ekuiti firma terlebih atau terkurang nilai adalah penting. Beberapa penunjuk untuk digunakan termasuk saham nilai, nisbah P/E dan saham pertumbuhan.

Bagaimanakah pelabur Runcit boleh mengakses Pasaran Modal?

Online brokers have made it easy for retail investors to access the capital market. Any individual can create an account and start trading immediately. Most of these online brokers are user-friendly in that they can be accessed through mobile phones and desktops. In the capital market, you can access various assets. For those who are interested in investing in forex, both fiat and cryptocurrencies are there. Do you want to make some returns trading indices? Online brokers offer exactly that. Other asset groups are equities and ETFs.

Dalam pasaran modal, kita mempunyai segmen pasaran primer dan sekunder yang pelabur runcit boleh mengakses pasaran. 

Pasaran utama: pasaran yang pedagang dan syarikat berurus niaga secara langsung. IPO (Tawaran Awam Awal) yang syarikat boleh menjual sahamnya kepada pedagang atau pelabur ialah contoh yang baik. 

Pasaran sekunder: ini ialah pasaran yang pedagang berurus niaga aset antara mereka sendiri iaitu berdagang saham tersenarai. 

Pelabur runcit juga boleh menggunakan salin dagangan untuk berdagang. Apakah Salin Dagangan?

Copy-trading: it is a trade where the investors can replicate or copy trading actions of others in their portfolios. They can also use workings to develop and manage a trading strategy. There is also a variety of tailored smart portfolios across various online platforms.

To manage your capital market Portfolio it is important to use the most cost-effective method. It is equally, vital to use portfolio diversification and some risk management procedures. 

Bagaimana memahami pasaran modal boleh membantu pelabur?

Pasaran Modal terdiri daripada segmen pasaran yang sangat banyak bermakna ia sangat besar sehingga menjadi pemacu ekonomi utama. Sehingga Ogos 2020, pasaran bon global berjumlah $128 trilion menurut Persatuan Pasaran Modal Antarabangsa (ICMA). Fakta lain yang membuktikan bahawa pasaran begitu besar ialah saiz pasaran ekuiti. Menjelang November 2020, pasaran ekuiti global berjumlah sekitar $95 trilion menurut Persatuan Pasaran Pengurusan Global Apollo (AGMMA). 

Adalah penting untuk mengkaji pelbagai segmen pasaran modal untuk membantu pelabur dalam memilih arah aliran dan peluang perdagangan. Hasil terbalik pada bon ialah petanda bahawa pasaran ekuiti mungkin mengalami pembetulan harga tidak lama lagi dalam pasaran tetap. 

Apakah Perbezaan Utama antara Pasaran Wang dan Pasaran Modal?

Sebagai kesimpulan, mari kita tekankan beberapa perbezaan utama antara kedua-dua pasaran kewangan.

Pasaran Wang melibatkan perdagangan sekuriti jangka pendek manakala pasaran Modal melibatkan perdagangan sekuriti jangka panjang.

Kita mempunyai kecairan yang tinggi dalam Pasaran Wang, namun kecairan dalam Pasaran Modal agak rendah.

Terdapat lebih banyak organisasi dalam pasaran Modal tetapi pasaran wang tidak begitu teratur.

Pasaran Wang menawarkan kecairan kepada ekonomi manakala Pasaran Modal menawarkan kestabilan kepada ekonomi melalui mobilisasi simpanan dan pembiayaan jangka panjang.

Dalam Pasaran Modal, pulangan lebih tinggi berbanding dengan pasaran wang yang pulangannya rendah.

Setelah semua penjelasan diberikan, kesimpulan yang berikut adalah jelas. Kedua-duanya ialah komponen pasaran kewangan. Semuanya menyokong ekonomi. Kedua-dua segmen pasaran memberi pelabur peluang untuk pulangan daripada pelaburan mereka. Akhir sekali, terpulang kepada setiap pelabur untuk memilih pasaran yang sesuai dengan mereka bergantung pada jumlah yang dilaburkan dan hasilnya.

PENAFIAN: Maklumat ini tidak dianggap sebagai nasihat pelaburan atau cadangan pelaburan, tetapi sebaliknya merupakan komunikasi pemasaran